Порядок заключения и исполнения лизингового договора
В нынешних экономических условиях лизинговые договора представляются как отличная альтернатива обычному контракту аренды. Так, благодаря данному финансовому инструменту, любое юридическое лицо легко может решить проблему отсутствия транспорта, пополнить уже имеющийся автопарк или увеличить производственные мощности своего предприятия. Что касается небольших организаций, подобные сделки являются необходимостью, так как помогают уйти от вероятных рисков, связанных с кредитной кабалой.
В этой статье мы подробно рассмотрим, как заключить договор лизинга, а также остановимся на всех вопросах, которые касаются данного финансового инструмента.
Предмет договора лизинга и общие понятия
Прежде всего, стоит определиться, что такое лизинг. Данное понятие представляет собой особый вид вложений в предприятие, которые предполагают покупку имущества или транспортного средства в рассрочку. Подобный вариант включает в себя черты, присущие аренде, однако обладает некоторыми юридическими особенностями. Как и любой контракт, лизинг предполагает заключение сделки, где будут прописаны все нюансы.
Если взять в пример финансовую аренду, договор лизинга предполагает наличие нескольких участников и четкий порядок заключения и исполнения договора лизинга. Так, сначала происходит выбор оборудования, а через определенное время, указанное в соответствующем контракте, происходит его приобретение в собственность. В частности именно заключение контракта является основанием для последующих действий, влекущих за собой правовые последствия для обеих сторон. Поэтому, лицо должно внимательно изучить все пункты контракта перед его подписанием.
Если говорить об объекте контракта, это может быть любое оборудование, автомобили, цеха или даже рабочие мощности.
Важно! Прежде чем будет подписан контракт, необходимо изучить не только все его условия, но и особенности процедуры в целом. Автолизинг представляет собой особый вид аренды, который может закончиться возможностью выкупа объекта контракта.
Субъекты и объекты договора
Субъекты и объекты обязательно прописываются непосредственно в самом контракте.
Субъекты
Прежде всего, предлагаем подробно изучить вопрос о том, кто может являться субъектами и какова их роль в сделке.
Лизингодатель
В роли лизингодателя может выступить любая специализированная компания, которая может иметь отношение к одному из банков. Так, это связующее звено между продавцом, производителем и покупателем. Весь срок действия контракта лизингодатель является собственником объекта сделки.
Лизингополучатель
Юридическое лицо, которое имеет намерение взять определенный объект в пользование за плату с возможностью дальнейшего его выкупа. В качестве лизингополучателя могут выступать различные организации, предприятия, фирмы, у которых есть потребность в технике или транспортном средстве для ведения своего дела.
Продавец
В лице продавца может выступать физическое или юридическое лицо, которое реализует по договору купли-продажи определенный предмет лизинга на установленных соглашением условиях. Зачастую, подобные услуги для таких организаций являются основным видом работы.
В основном, фирмы специализируются на определенном направлении, предлагая полный спектр услуг. В своей работе они имеют дело исключительно с проверенными страховыми компаниями, а также фирмами, которые занимаются обслуживанием оборудования, которое является предметом лизинга.
Третьи лица
Действующим законодательством предусмотрена возможность участия в сделке третьих лиц. В подобных случаях составляются дополнительные соглашения. В качестве заинтересованных лиц могут выступать кредиторы, организации-подрядчики, поручители.
Страховая компания
Страховые компании принимают участие в сделке в обязательном порядке. В основном, их выбор за компанией, которая предоставляет лизинговые услуги, так как поледеней выгодно страховать имущество от порчи, кражи и т.п. В некоторых случаях, страховщика может выбрать лизингополучатель.
Объекты
Разобравшись с субъектами, стоит определиться, что же является объектом контракта.
Так, в качестве объекта могут быть:
- Транспортные средства.
- Оборудование.
Особенные условия договора лизинга
Если говорить о существенных условиях договора лизинга, они во многом соприкасаются с арендой, однако благодаря определенным особенностям, их нельзя сравнивать, в частности:
- Продавец того или иного объекта не указан в соглашении, как сторона, тем не менее выступает в роли лица, имеющего такие же обязательства, как лизинговая компания и лизингополучатель.
- Лизингодатель обязан уведомить продавца безотлагательно о том, что определенное оборудование передано по соглашению лизинга другому юридическому лицу.
- Главная роль при подписании соглашения отводится лизинговой компании.
- В контракте всегда указывается непростая схема финансовой аренды, а именно: арендодатель покупает у продавца за собственные деньги имущество, а продавец передает его в пользование арендатору. Выходит так, что транспортное средство или оборудование сразу переходит к лизингополучателю, не проходя через лизинговую компанию.
- Соглашение в обязательном порядке должно содержать пункт об ответственности сторон в вопросе обслуживания предмета сделки, а также оплаты всех необходимых платежей.
Форма
Что касается формы сделки, то она всегда письменная. В тексте необходимо подробно расписать все права и обязанности каждой стороны по типовому договору лизинга.
С понятием лизинга мы разобрались, теперь предлагаем рассмотреть и его виды. В основном, все сделки заключаются по следующим направлениям:
- Оперативный лизинг или лизинг с неполной амортизацией – предполагает ситуацию, когда лизинговая фирма передает объект соглашения во временной пользование на тех или иных условиях. Данный вариант сейчас встречается редко.
- Выкупной лизинг – данный вид более популярный и предполагает, что фирма выкупает определенный объект и передает лизингополучателю в пользование на срок и за плату, обусловленную контрактом. В итоге предмет соглашения может быть выкуплен по оставшейся стоимости.
Процедура заключения
Различные компании могут устанавливать свои сроки, касательно проверки всех необходимых бумаг для заключения сделки, однако, что касается процедуры заключения автолизинга, то она практически везде одинаковая:
- Как известно, в обязанность лизингополучателя входит выбор продавца требуемого для него оборудования, что он и делает на первом этапе. Также лицо выбирает и лизинговую фирму, с которой желает сотрудничать.
- Потенциальному лизингодателю передается весь пакет требуемых для заключения сделки документов;
- Работник лизинговой конторы вместе со службой безопасности внимательно изучают и анализируют полученные данные.
- Если по итогам рассмотрения бумаг компания одобряет претендента, происходит оформление сделки. Так, в документе должны быть указаны все моменты, которые касаются срока действия сделки, суммы и оплаты. Кроме того, обязательно содержится пункт о возможности дальнейшего выкупа объекта.
Внимание! Заключение соглашения требует повышенного внимания с обеих сторон договора, поэтому, во избежание неприятных ситуация, лучше всего заручиться поддержкой опытного юриста.
Срок договора
Если говорить о времени действия соглашения, то стоит понимать срок, за который стороны должны выполнить все условия до момента выкупа объекта. В основном срок начинается с момента подписания бумаги. Прекращается сделка в момент перехода прав собственности на объект к тому, кто указан в сделке.
Если мы говорим о лизинге, то тут понятия «срок действия соглашения» и «срок лизинга» немного разнятся. Так, во втором варианте, все начинается с того момента, как объект будет запущено в пользование, а это считается меньше срока соглашения из-за того, что необходимо учесть время доставки, установки и налаживания техники, на что порой требуется большое количество времени.
Права и обязанности лизингодателя и лизингополучателя
У обеих сторон сделки имеются свои права и обязанности, которые также тщательно должны быть прописаны в соглашении. Предлагаем ознакомиться с ними далее.
Права и обязанности лизингодателя
- Лизингодатель должен за собственные деньги купить у продавца, которого определили лизингополучатель оборудование или транспортное средство, покрыть все расходы, которые идут вместе со сделкой купли-продажи.
- Передать приобретенное имущество для использования на определенных условиях лизингополучателю.
- В случае если лизингополучатель не придерживается требований контракта, изъять имущество.
- Сбыть имущество по остаточной его стоимости после того, как истек срок договора.
- Вести финансовый учет и контроль того, что касается расчета по выплатам за арендованное имущество.
Права и обязанности лизингополучателя
- Лизингополучатель обязан принять в свое пользование на указанное в соглашении время определенный предмет в том порядке, который был предусмотрен по соглашению сторон.
- Лизингополучатель берет на себя обязательства по выплате всех необходимых взносов, причем оплата должна происходить своевременно и регулярно, что также подробно указывается в заключенном между сторонами соглашением.
- Если срок действия договора подошел к концу, лизингополучатель имеет право выкупить по остаточной цене то или иное оборудование, которое было у него в пользовании или вернуть его фирме лизингодателя. Данное условие также прописывается в соглашении между сторонами.
- Лизингодатель обязан неукоснительно выполнять все требования, которые касаются сохранности имущества, которое у него находится.
- Лизингодатель обязан по требованию предоставлять лизингополучателю все сведения, относительно предмета соглашения.
Как правило, в договоре указывается пункт, согласно которому все траты, которые возникают из-за необходимости технического обслуживания предмета сделки, ложатся на плечи получателя. Хотя иногда, компании их оплачивают самостоятельно вначале, однако в дальнейшем траты будут включены в сумму, которая будет предъявлена лизингополучателю.
Расторжение договора
Договор лизинга может быть расторгнут по сроку его действия. Это считается плановым окончание правовых отношений между сторонами. Результатом может быть передача имущества обратно к лизингодателю или же его выкуп лизингополучателем.
Порой соглашение может предусматривать определенные варианты, когда отношения между сторонами могу прекратиться ранее срока, установленного договором. В основном это происходит в таких случаях:
- Договор лизинга был досрочно погашен.
- Договор лизинга был расторгнут досрочно по инициативе одной стороны.
В первом случае чаще всего подразумевается выкуп предмета соглашения раньше срока, обусловленного контрактом. По сути это является расторжением договора по инициативе лизингополучателя. Подобным образом действительно можно поступить, но лишь через 9-12 месяцев с момента подписания соглашения.
Что же касается второго варианта, расторгнуть договор лизинга по инициативе лизингодателя возможно при наличии нарушений обязательств. Так, это может быть задержка выплат, нарушение правил эксплуатации предмета соглашения или условий его хранения.
Образец договора лизинга на автомобиль
Для тех, кот желает ознакомиться с тем, как выглядит образец договора лизинга, предлагаем ознакомиться с документом тут.
Читать еще: Срок исковой давности по договору ОСАГО
Примерная форма договора лизинга транспортного средства (подготовлено экспертами компании “Гарант”)
Договор лизинга транспортного средства
[ место заключения договора ]
[ число, месяц, год ]
[ Полное наименование лизингодателя ], в лице [ должность, Ф. И. О. ], действующего на основании [ наименование документа, подтверждающего полномочия ], именуемое в дальнейшем “Лизингодатель”, с одной стороны и [ полное наименование лизингополучателя ], в лице [ должность, Ф. И. О. ], действующего на основании [ наименование документа, подтверждающего полномочия ], именуемое в дальнейшем “Лизингополучатель”, с другой стороны, именуемые в дальнейшем “Стороны”, заключили настоящий договор о нижеследующем:
1. Предмет договора
1.1. По настоящему договору Лизингодатель обязуется приобрести в собственность по своему усмотрению автомобиль и предоставить его Лизингополучателю за плату во временное владение и пользование для [ указать для какого вида деятельности будет использоваться лизинговое транспортное средство ].
1.2. Выбор Продавца и приобретаемого автомобиля по настоящему договору осуществляет Лизингодатель.
1.3. По настоящему договору в лизинг передается автомобиль [ указать модель, марку автомобиля, технические характеристики ] (далее – транспортное средство).
1.4. Транспортное средство, передаваемое в лизинг по настоящему договору, передается Лизингополучателю в месте его нахождения [ указать адрес ] в течение [ значение ] дней со дня его приобретения Лизингодателем. О дне передачи Лизингодатель письменно сообщает Лизингополучателю за [ значение ] дней. Лизингополучатель обязан принять транспортное средство в лизинг в указанный выше срок.
1.5. При передаче транспортного средства в лизинг представителями Лизингополучателя и Продавца составляется в присутствии Лизингодателя двухсторонний Акт приема-передачи, в котором указывается состояние передаваемого транспортного средства. Данный Акт приема-передачи является приложением и неотъемлемой частью настоящего договора. Вместе с транспортным средством Лизингополучателю передаются технические документы на него и инструкции по управлению и эксплуатации. Один экземпляр Акта приема-передачи передается Лизингодателю.
2. Лизинговые платежи
2.1. Лизингополучатель обязуется оплачивать Лизингодателю лизинговые платежи за пользование транспортным средством в соответствии с п. 2.2 настоящего договора.
2.2. Лизинговые платежи за пользование имуществом вносятся ежемесячно не позднее [ значение ] числа текущего месяца путем их перечисления на расчетный счет Лизингодателя и составляют [ сумма цифрами и прописью ] рублей в месяц.
2.3. Утрата транспортного средства полностью или частично или утрата транспортным средством своих функций по вине Лизингополучателя не освобождает его от обязанности выплаты лизинговых платежей в порядке, размере и на условиях, предусмотренных настоящим договором.
3. Права и обязанности сторон
3.1. Риск случайной гибели или случайного повреждения транспортного средства переходит к Лизингополучателю в момент передачи ему транспортного средства, что подтверждается Актом приема-передачи.
3.2. Лизингополучатель вправе по своему выбору предъявлять непосредственно Продавцу транспортного средства или Лизингодателю требования, вытекающие из договора купли-продажи, заключенного между Продавцом и Лизингодателем, в частности, в отношении качества и комплектности транспортного средства, сроков его поставки и в других случаях ненадлежащего исполнения договора Продавцом. При этом Лизингополучатель имеет права и несет обязанности, предусмотренные Гражданским кодексом РФ для покупателя, кроме обязанности оплатить приобретенное транспортное средство, как если бы он был стороной договора купли-продажи указанного транспортного средства.
3.3. В случае, если транспортное средство не передано Лизингополучателю в указанный в настоящем договоре срок, Лизингополучатель вправе, если просрочка допущена по обстоятельствам, за которые отвечает Лизингодатель, потребовать расторжения настоящего договора и возмещения убытков.
3.4. Лизингополучатель не имеет права расторгнуть договор купли-продажи с продавцом без согласия Лизингодателя.
3.5. В отношениях с Продавцом имущества Лизингодатель и Лизингополучатель выступают как солидарные кредиторы.
3.6. Лизингополучатель за свой счет осуществляет техническое обслуживание транспортного средства и обеспечивает его сохранность, а также осуществляет капитальный и текущий ремонт.
3.7. Лизингодатель имеет право осуществлять контроль за соблюдением Лизингополучателем условий настоящего договора.
4. Срок действия настоящего договора
4.1. Настоящий договор заключен на срок до [ число, месяц, год ].
4.2. Договор вступает в силу с момента его подписания Сторонами.
4.3. По истечении срока действия настоящего договора при условии, что Лизингополучатель надлежащим образом выполнял его условия и выплатил всю сумму лизинговых платежей полностью, транспортное средство переходит в собственность Лизингополучателя, о чем стороны должны подписать соответствующий акт с указанием состояния и степени износа транспортного средства.
5. Заключительные положения
5.1. Споры, которые могут возникнуть при исполнении условий настоящего договора, Стороны будут стремиться разрешать путем переговоров.
5.2. В случае, если Стороны не достигли согласия, все споры и разногласия подлежат разрешению в арбитражном суде по месту нахождения ответчика в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
5.3. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по настоящему договору Стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством РФ.
5.4. По соглашению Сторон настоящий договор может быть изменен или расторгнут в соответствии с действующим гражданским законодательством РФ.
5.5. Все изменения или дополнения к настоящему договору действительны, если они подписаны уполномоченными лицами обеих Сторон.
5.6. Во всем остальном, что не предусмотрено настоящим договором, Стороны руководствуются действующим гражданским законодательством Российской Федерации.
5.7. Договор составлен в 2-х экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, – по одному для каждой из Сторон.
Основные пункты в образеце договора лизинга автомобиля
Услуги лизинга развиваются очень активно в России. При этом одним из самых популярных направлений по-прежнему остается финансовая аренда автотранспорта. Благодаря лизингу автомобиль можно приобрести без существенных первоначальных затрат собственных средств. Но при заключении договора стоит быть очень внимательными.
Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему – обращайтесь к консультанту:
+7 (812) 317-60-09 (Санкт-Петербург)
ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.
Это быстро и БЕСПЛАТНО!
Общие понятия
По своей сути лизинг является одним из видов аренды. Согласно договору лизингодатель обязуется приобрести у выбранного клиентом продавца определенное имущества и передать его в аренду лизингополучателю на определенный срок.
За услуги лизингополучателя взимается плата, которая оговаривается в договоре.
Рассмотрим, кто является сторонами лизинговой сделки:
- лизингодатель – лицо приобретающее имущество, указанное лизингополучателем и передающее его в аренду на условиях договора;
- лизингополучатель – лицо, для которого приобретается имущество;
- продавец.
Лизинговый договор объединяет в себе элементы кредита, аренды и финансирования.
При осуществлении сделки обычно подписываются несколько соглашений:
- лизинговый договор;
- договор купли-продажи;
- договор страхования.
При необходимости к участию в сделки могут привлекаться дополнительные стороны, например, банк, предоставляющий кредит страховой компании.
Предмет договора
Согласно лизинговому договору лизингодатель обязуется приобрести в собственность имущества согласно заказу лизингополучателя у выбранной им фирмы-продавца и передать его во временное владение лизингополучателю.
Лизингополучатель же обязуется вносить на согласованных условиях плату за предоставление автомобиля в лизинг, а также принимает на себя следующие обязанности покупателя:
- страхование;
- техническое обслуживание;
- предъявление рекламаций поставщику;
- государственную регистрацию.
Обязательно к договору прикладывается спецификация на автомобили и договор купли-продажи с продавцом.
Образец договора лизинга автомобиля
Юристы каждой лизинговой компании самостоятельно разрабатывают проект типового договора. Обычно он главным образом защищает интересы лизингодателя. Лизингополучатель по нему является в основном ответственным лицом.
Технически до момента подписания договора можно согласовать внесение изменения в него. Но на практике осуществить это достаточно сложно. Такую возможность предлагают обычно только относительно небольшие региональные компании, заинтересованные в привлечение клиентов.
Загрузить образец договора лизинга автомобиля для ознакомления можно по этой ссылке.
Существенные условия
Заключение лизинговой сделки требует обязательного внимательного отношения к документам. В противном случае можно заключить невыгодный для себя договор.
Совет. Знакомьтесь со всеми бумагами предельно внимательно, не дайте менеджерам лизинговой компании заболтать себя.
Особое внимание при заключении договора необходимо уделить существенным условиям, к которым относятся:
- предмет договора;
- стоимость, которая включает затраты на покупку имущества и доход лизингодателя;
- срок действия;
- порядок внесения регулярных платежей;
- объем передаваемых прав;
- правила и порядок передачи лизингового имущества;
- обязанности по страхованию и техническому обслуживанию автомобиля;
- порядок учета предмета лизинга;
- ответственность сторон.
Необходимо заранее изучить объем передаваемых прав на имущество, предоставляемое во временное владение. Например, по договору обычно нельзя сдавать автомобиль в аренду, а его максимальный пробег ограничивается.
Для выезда на автомобили за пределы Российской Федерации необходимо обязательно заранее получить разрешение от лизингодателя. Иначе при прохождении границы возникнут проблемы, а договор может быть расторгнут.
Часто в договоре оговаривают только основные моменты и делается ссылка на различные правила и условия компании. Их нужно запросить перед подписанием соглашения у менеджеров лизингодателя.
Период, на который заключается договор, и срок лизинга обычно совпадают. Но нужно изучить обязательно и порядок внесения регулярных платежей и их размеры (часто их указывают только в графике платежей).
Если планируется досрочно выкупить имущество, то такую возможность надо оговорить заранее. Иначе можно столкнуться с мораторием на подобные операции и большими комиссиями, ведь лизингодателю выгоднее сдавать машину в аренду долго.
Видео: Советы судьи
Что описывают обязанности Лизингополучателя
Согласно договору лизингополучатель принимает на себя обязательства по уплате регулярных платежей и первоначального взноса в размерах и сроки, установленных соглашением сторон.
Дополнительно на лизингополучателя могут возлагаться следующие обязанности:
- страхование автомобиля по программе КАСКО;
- техническое обслуживание машины;
- оплату государственных пошлин и проведение регистрационных действий;
- приобретения дополнительного оборудования (спутниковый маячок, сигнализация и прочее).
Законодательно разрешается перекладывать эти обязанности на лизингодателя. При этом с лизингополучателя обычно взимается дополнительная плата за услуги. Зато их стоимость можно включить в лизинговые платежи, что уменьшит единовременные затраты.
Важно! Невыполнение лизингополучателем обязанностей по страхованию, регистрации и обслуживанию автомобиля может являться основанием для расторжения договора. При этом суммы внесенные лизингополучателем ему не возвращаются.
Срок уплаты административного штрафа. Узнайте далее.
Срок передачи имущества лизингополучателю
Обычно срок передачи имущества согласовывается всеми сторонами сделки. Существенное влияние на скорость проведения операции оказывает влияние установленные в договоре купли-продажи сроки.
Читать еще: Уведомление о расторжении договора аренды транспортного средства
После поступления автотранспорта к дилеру его можно забрать максимум через 1-3 рабочих дня, договорившись предварительно с представителем лизингодателя о получении имущества и подписании акта.
Важно! Получение имущества возможно только при соблюдении всех условий, касающихся заключения договоров страхования и дополнительных соглашений.
Получив автомобиль, клиент должен поставить его на учет в ГИБДД самостоятельно или с помощью лизинговой компании или продавца. На эту операцию обычно отводиться максимум 3-7 рабочих дней.
Форма
Договор лизинга независимо от участвующего в сделке имущества и срок действия заключается всегда в письменной форме. По одному подписанному экземпляру вместе со всеми приложениями передается каждой из сторон сделки.
Дополнительные экземпляры могут потребоваться для заключения договора страхования или передачи в банк, предоставивший кредит лизинговой компании на финансирование сделки.
Понятие лизинга предусматривает заключение нескольких договоров:
- обязательный договор лизинга (скачать);
- договор купли-продажи (образец);
- сопутствующие договора и соглашение (на страхование и прочее).
Законодательство требует, чтобы договор купли продажи обязательно содержал данные, позволяющие однозначно идентифицировать предмет лизинга. ри приобретении автомобиля это будет:
Обычно при лизинговых сделках составляется трех сторонний акт приема-передачи имущества.
Он подписывается тремя основными сторонами сделки:
- лизингодателем;
- лизингополучателем;
- продавцом.
При участии в сделке юридических лиц подписи на документах ставят руководители или лица, действующие на основании приказа или доверенности. При этом копию документа предоставляющего право подписи акта.
Если лизингополучателем выступает физическое лицо, то подписать договор клиент может собственноручно, предъявив паспорт. Кроме того, получить предмет лизинга и подписать акт может лицо, действующее на основании нотариальной доверенности.
Важно! Не все дилеры и лизинговые компании разрешают представителям физических лиц подписывать документы даже при наличии нотариальной доверенности. Возможность таких действий надо уточнять заранее.
Индексирование платежей
Обычно размер установленных в лизинговом договоре платежей является окончательным и указывается в конкретной валюте. Однако некоторые компании оставляют для себя возможность индексации лизинговых платежей.
В этом случае по окончанию каждого года производиться индексация размера платежей с учетом фактического изменения цен на предметы лизинга. Обычно это выражается в повышении размера регулярных выплат.
Возможна индексация платежей и при незначительных нарушениях договора со стороны клиента, например, не своевременном представлении в компанию полиса страхования.
Порядок платежного документооборота
Согласно действующему законодательству организации могут учесть в расходах лизинговые платежи. При этом самого договора для этого недостаточно. Потребуется минимум график платежей и платежные поручения или чеки, подтверждающие их внесение.
Следует учитывать, что расходы по лизинговым платежам допускается учитывать для налогообложения только после подписания акта приема-передачи имущества.
Лизингодатель фиксирует доходы на день платежа или на последний день отчетного периода.
Завершение лизинговых отношений
Обычно лизинговые отношения завершаются после внесения лизингополучателям всех платежей по договору. При этом автомобиль может быть возвращен лизингодателю или выкуплен клиентом по стоимости, заранее оговоренной сторонами.
Иногда отношения по лизинговой сделке могут быть завершены раньше срока, установленного договором, это происходит в следующих случаях:
- нарушение одной из сторон сделки принятых обязательств;
- соглашение между сторонами.
В отдельных случаях допускается досрочный выкуп техники и прекращение договорных отношений.
Какие есть способы исчисления административного штрафа? Ответ по ссылке.
О сроке действия административных штрафов ГИБДД. Подробнее тут.
Лизинг автомобилей является востребованной услугой особенно у представителей малого и среднего бизнеса. Стандартные условия договора достаточно четко оговорены в законодательстве и отработаны на практике. Но все равно необходимо учитывать возможные подводные камни и внимательно вычитывать подписываемые документы.
- В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
- Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.
Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!
- Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
- Позвоните на горячую линию:
- Москва и Область – +7 (499) 110-43-85
- Санкт-Петербург и область – +7 (812) 317-60-09
- Регионы – 8 (800) 222-69-48
ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.
Порядок заключения и исполнения лизингового договора
В нынешних экономических условиях лизинговые договора представляются как отличная альтернатива обычному контракту аренды. Так, благодаря данному финансовому инструменту, любое юридическое лицо легко может решить проблему отсутствия транспорта, пополнить уже имеющийся автопарк или увеличить производственные мощности своего предприятия. Что касается небольших организаций, подобные сделки являются необходимостью, так как помогают уйти от вероятных рисков, связанных с кредитной кабалой.
В этой статье мы подробно рассмотрим, как заключить договор лизинга, а также остановимся на всех вопросах, которые касаются данного финансового инструмента.
Предмет договора лизинга и общие понятия
Прежде всего, стоит определиться, что такое лизинг. Данное понятие представляет собой особый вид вложений в предприятие, которые предполагают покупку имущества или транспортного средства в рассрочку. Подобный вариант включает в себя черты, присущие аренде, однако обладает некоторыми юридическими особенностями. Как и любой контракт, лизинг предполагает заключение сделки, где будут прописаны все нюансы.
Если взять в пример финансовую аренду, договор лизинга предполагает наличие нескольких участников и четкий порядок заключения и исполнения договора лизинга. Так, сначала происходит выбор оборудования, а через определенное время, указанное в соответствующем контракте, происходит его приобретение в собственность. В частности именно заключение контракта является основанием для последующих действий, влекущих за собой правовые последствия для обеих сторон. Поэтому, лицо должно внимательно изучить все пункты контракта перед его подписанием.
Если говорить об объекте контракта, это может быть любое оборудование, автомобили, цеха или даже рабочие мощности.
Важно! Прежде чем будет подписан контракт, необходимо изучить не только все его условия, но и особенности процедуры в целом. Автолизинг представляет собой особый вид аренды, который может закончиться возможностью выкупа объекта контракта.
Субъекты и объекты договора
Субъекты и объекты обязательно прописываются непосредственно в самом контракте.
Субъекты
Прежде всего, предлагаем подробно изучить вопрос о том, кто может являться субъектами и какова их роль в сделке.
Лизингодатель
В роли лизингодателя может выступить любая специализированная компания, которая может иметь отношение к одному из банков. Так, это связующее звено между продавцом, производителем и покупателем. Весь срок действия контракта лизингодатель является собственником объекта сделки.
Лизингополучатель
Юридическое лицо, которое имеет намерение взять определенный объект в пользование за плату с возможностью дальнейшего его выкупа. В качестве лизингополучателя могут выступать различные организации, предприятия, фирмы, у которых есть потребность в технике или транспортном средстве для ведения своего дела.
Продавец
В лице продавца может выступать физическое или юридическое лицо, которое реализует по договору купли-продажи определенный предмет лизинга на установленных соглашением условиях. Зачастую, подобные услуги для таких организаций являются основным видом работы.
В основном, фирмы специализируются на определенном направлении, предлагая полный спектр услуг. В своей работе они имеют дело исключительно с проверенными страховыми компаниями, а также фирмами, которые занимаются обслуживанием оборудования, которое является предметом лизинга.
Третьи лица
Действующим законодательством предусмотрена возможность участия в сделке третьих лиц. В подобных случаях составляются дополнительные соглашения. В качестве заинтересованных лиц могут выступать кредиторы, организации-подрядчики, поручители.
Страховая компания
Страховые компании принимают участие в сделке в обязательном порядке. В основном, их выбор за компанией, которая предоставляет лизинговые услуги, так как поледеней выгодно страховать имущество от порчи, кражи и т.п. В некоторых случаях, страховщика может выбрать лизингополучатель.
Объекты
Разобравшись с субъектами, стоит определиться, что же является объектом контракта.
Так, в качестве объекта могут быть:
- Транспортные средства.
- Оборудование.
Особенные условия договора лизинга
Если говорить о существенных условиях договора лизинга, они во многом соприкасаются с арендой, однако благодаря определенным особенностям, их нельзя сравнивать, в частности:
- Продавец того или иного объекта не указан в соглашении, как сторона, тем не менее выступает в роли лица, имеющего такие же обязательства, как лизинговая компания и лизингополучатель.
- Лизингодатель обязан уведомить продавца безотлагательно о том, что определенное оборудование передано по соглашению лизинга другому юридическому лицу.
- Главная роль при подписании соглашения отводится лизинговой компании.
- В контракте всегда указывается непростая схема финансовой аренды, а именно: арендодатель покупает у продавца за собственные деньги имущество, а продавец передает его в пользование арендатору. Выходит так, что транспортное средство или оборудование сразу переходит к лизингополучателю, не проходя через лизинговую компанию.
- Соглашение в обязательном порядке должно содержать пункт об ответственности сторон в вопросе обслуживания предмета сделки, а также оплаты всех необходимых платежей.
Форма
Что касается формы сделки, то она всегда письменная. В тексте необходимо подробно расписать все права и обязанности каждой стороны по типовому договору лизинга.
С понятием лизинга мы разобрались, теперь предлагаем рассмотреть и его виды. В основном, все сделки заключаются по следующим направлениям:
- Оперативный лизинг или лизинг с неполной амортизацией – предполагает ситуацию, когда лизинговая фирма передает объект соглашения во временной пользование на тех или иных условиях. Данный вариант сейчас встречается редко.
- Выкупной лизинг – данный вид более популярный и предполагает, что фирма выкупает определенный объект и передает лизингополучателю в пользование на срок и за плату, обусловленную контрактом. В итоге предмет соглашения может быть выкуплен по оставшейся стоимости.
Процедура заключения
Различные компании могут устанавливать свои сроки, касательно проверки всех необходимых бумаг для заключения сделки, однако, что касается процедуры заключения автолизинга, то она практически везде одинаковая:
- Как известно, в обязанность лизингополучателя входит выбор продавца требуемого для него оборудования, что он и делает на первом этапе. Также лицо выбирает и лизинговую фирму, с которой желает сотрудничать.
- Потенциальному лизингодателю передается весь пакет требуемых для заключения сделки документов;
- Работник лизинговой конторы вместе со службой безопасности внимательно изучают и анализируют полученные данные.
- Если по итогам рассмотрения бумаг компания одобряет претендента, происходит оформление сделки. Так, в документе должны быть указаны все моменты, которые касаются срока действия сделки, суммы и оплаты. Кроме того, обязательно содержится пункт о возможности дальнейшего выкупа объекта.
Внимание! Заключение соглашения требует повышенного внимания с обеих сторон договора, поэтому, во избежание неприятных ситуация, лучше всего заручиться поддержкой опытного юриста.
Срок договора
Если говорить о времени действия соглашения, то стоит понимать срок, за который стороны должны выполнить все условия до момента выкупа объекта. В основном срок начинается с момента подписания бумаги. Прекращается сделка в момент перехода прав собственности на объект к тому, кто указан в сделке.
Читать еще: Договор безвозмездного пользования автомобилем и ОСАГО
Если мы говорим о лизинге, то тут понятия «срок действия соглашения» и «срок лизинга» немного разнятся. Так, во втором варианте, все начинается с того момента, как объект будет запущено в пользование, а это считается меньше срока соглашения из-за того, что необходимо учесть время доставки, установки и налаживания техники, на что порой требуется большое количество времени.
Права и обязанности лизингодателя и лизингополучателя
У обеих сторон сделки имеются свои права и обязанности, которые также тщательно должны быть прописаны в соглашении. Предлагаем ознакомиться с ними далее.
Права и обязанности лизингодателя
- Лизингодатель должен за собственные деньги купить у продавца, которого определили лизингополучатель оборудование или транспортное средство, покрыть все расходы, которые идут вместе со сделкой купли-продажи.
- Передать приобретенное имущество для использования на определенных условиях лизингополучателю.
- В случае если лизингополучатель не придерживается требований контракта, изъять имущество.
- Сбыть имущество по остаточной его стоимости после того, как истек срок договора.
- Вести финансовый учет и контроль того, что касается расчета по выплатам за арендованное имущество.
Права и обязанности лизингополучателя
- Лизингополучатель обязан принять в свое пользование на указанное в соглашении время определенный предмет в том порядке, который был предусмотрен по соглашению сторон.
- Лизингополучатель берет на себя обязательства по выплате всех необходимых взносов, причем оплата должна происходить своевременно и регулярно, что также подробно указывается в заключенном между сторонами соглашением.
- Если срок действия договора подошел к концу, лизингополучатель имеет право выкупить по остаточной цене то или иное оборудование, которое было у него в пользовании или вернуть его фирме лизингодателя. Данное условие также прописывается в соглашении между сторонами.
- Лизингодатель обязан неукоснительно выполнять все требования, которые касаются сохранности имущества, которое у него находится.
- Лизингодатель обязан по требованию предоставлять лизингополучателю все сведения, относительно предмета соглашения.
Как правило, в договоре указывается пункт, согласно которому все траты, которые возникают из-за необходимости технического обслуживания предмета сделки, ложатся на плечи получателя. Хотя иногда, компании их оплачивают самостоятельно вначале, однако в дальнейшем траты будут включены в сумму, которая будет предъявлена лизингополучателю.
Расторжение договора
Договор лизинга может быть расторгнут по сроку его действия. Это считается плановым окончание правовых отношений между сторонами. Результатом может быть передача имущества обратно к лизингодателю или же его выкуп лизингополучателем.
Порой соглашение может предусматривать определенные варианты, когда отношения между сторонами могу прекратиться ранее срока, установленного договором. В основном это происходит в таких случаях:
- Договор лизинга был досрочно погашен.
- Договор лизинга был расторгнут досрочно по инициативе одной стороны.
В первом случае чаще всего подразумевается выкуп предмета соглашения раньше срока, обусловленного контрактом. По сути это является расторжением договора по инициативе лизингополучателя. Подобным образом действительно можно поступить, но лишь через 9-12 месяцев с момента подписания соглашения.
Что же касается второго варианта, расторгнуть договор лизинга по инициативе лизингодателя возможно при наличии нарушений обязательств. Так, это может быть задержка выплат, нарушение правил эксплуатации предмета соглашения или условий его хранения.
Образец договора лизинга на автомобиль
Для тех, кот желает ознакомиться с тем, как выглядит образец договора лизинга, предлагаем ознакомиться с документом тут.
Договор лизинга авто: как оформить для юридических и физических лиц, образец 2020
Надежда Тихонова Последние изменения: апрель, 2020 150
Правильно оформленный договор лизинга авто служит полным гарантом заключенной сделки. Этот документ имеет юридическую силу, а потому на него в первую очередь опираются в случаях различных споров, рассматриваемых в суде. Такое соглашение позволяет сторонам передать машину в долгосрочную аренду так, чтобы у Лизингополучателя было право либо обязательство полностью выкупить её. Составление документы имеет некоторые свои нюансы и технические стороны, о которых нужно знать.
Обязательные условия
Ключевые понятия, которыми оперируют в процессе взаимных уступок:
- Лизингодатель – компания, делающая закупку авто специально под дальнейшую их передачу по договору лизинга. Он же – арендодатель.
- Лизингополучатель – физическое либо юридическое лицо, берущее автомобильную технику в долговременное пользование под дальнейший выкуп её стоимости в полном объеме.
- Объект – автомобиль, который передается.
В процессе договорённостей по лизингу, прежде всего, учитываются некоторые ключевые условия. Их должно соблюсти заблаговременно, и они фигурируют практически во всех случаях изготовления подобного рода контракта. Выставляться спецификации будут лизинговой компанией.
Требования выполняются следующего характера:
ПараметрОжидания ЛизингодателяЗавод-изготовитель, торговую марку выбирает Лизингодатель.Согласие от потенциального заказчика с тем, что производителя выбирает лизинговая организация.Демократичный выбор марки и модели авто.Действенны два способа:
- Фирма сама формирует перечень, затем предлагает на выбор человеку, подающему заявку.
- Заявитель заранее выбирает марку и модель, указывает её в анкете и тогда компания под запрос приобретает желаемый объект.
Технические данныеАвто должно соответствовать всем характеристикам, которые предусматриваются условиями соглашения, выставляемыми Лизингодателем.Свой поставщикТакже работают две схемы:
- Организация выбирает сама поставщика автотранспортного средства. При этом она ожидает, что предполагаемый клиент не будет возражать и примет такие требования.
- Клиенту разрешено самостоятельно мониторить и находить поставщика автомобиля.
СтрахованиеОбязательно должно быть оформлено ОСАГО на клиента. КАСКО может понадобиться лишь в отдельных случаях договоренностей.
Каковы обязанности Лизингодателя
- Приобрести машину за свои денежные средства.
- Своевременно предоставить автомобиль в надлежащем состоянии.
- Выполнять условия соглашения по текущему сервисному обслуживанию – ремонт, эвакуация после ДТП, техосмотр на станции оператора, иное.
- Закрыть соглашение после внесения клиентом на счет всей суммы стоимости объекта. Затем выдать справку, в которой будет говориться об отсутствии каких-либо претензий и о том, что договор закрыт.
Всё это в обязательно порядке должно отражаться в тексте договора.
В чем суть обязанностей Лизингополучателя
Клиент во время долгосрочной аренды с правом выкупа её объекта обязан соблюдать следующее:
- Своевременно погашать все платежи по аренде.
- Вовремя вносить суммы соответствующих размеров в счет погашения стоимости машины. Обычно это всегда делается уже после того, как арендный срок истек, и все платежи по аренде были погашены.
- Аккуратно относиться к технике.
- Соблюдение эксплуатационных правил, инструкций, ПДД.
- Тратить свои деньги на её текущее содержание.
- Производить самостоятельно текущий и капитальный ремонт, если условиями ничего иного не предусматривается. Некоторые компании идут навстречу свои клиентам и помогают финансово производить им капитальный ремонт. А то и полностью берут на себя все издержки за его осуществление.
- Исполнять все обязательства как страхователя, если наступил такой случай (платить вовремя взносы, сразу обратиться в страховую фирму после ДТП, иного страхового случая, подать заявление на получение возмещения). Выгодоприобретателем здесь является лизинговая фирма, т.к. она – собственник автомобиля.
Образец соглашения по лизингу
Типовой формы контракта, которая была бы унифицирована Роскомстатом для всех сделок и компаний по стране одинаково, не существует. Чтобы уверенно знать, как оформить для юридических и физических лиц договор по лизинговой операции, необходимо заранее изучить пункты документа:
ПунктСодержание«Шапка»1. Название, номер документа.
2. Место, где осуществлялась сделка – город.
3. Дата составления документа.
Первый абзацСтороны представляются:
1. Полное название компании и указание на то, что она является Лизингодателем.
2. Название предприятия Лизингополучателя (если это юр. лицо) либо полностью фамилия и имя, паспортные данные гражданина (если это физ. лицо).
Первый пункт1. Указывается на то, что Лизингодатель обязуется купить и предоставить в пользование с правом выкупа автомобильное средство передвижения.
2. В то же время, Лизингополучатель в обозначенный срок обязуется принять его.
3. Ссылка на договор купли-продажи – условия доставки, цена машины.
Второй – Сумма, предоплата.1. Прописывается сумма стоимости соглашения, а также требования к тому, как будет вноситься предоплата и существует ли она в данном случае.
2. Указываются сроки получения владельцем (Лизингодателем) платежей.
Третий – Условия поставки.1. Расписываются, каким образом и как скоро компания обязуется доставить автомобиль клиенту.
2. Указывается на необходимость постановки Лизингополучателя на учет в ГИБДД.
3. Какие расходы компания готова взять на себя.
ЧетвертыйПрава сторон и их текущие обязанности.ПятыйРазрешение возможных споров.ШестойСроки действия контракта и его закрытие.СедьмойУсловия досрочного погашения и штрафные санкции.Блок реквизитовПодписи сторон.
Печати, если фигуранты — юр. лица, индивидуальные предприниматели.
Договор лизинга автомобиля обязательно составляется между Лизингодателем и Лизингополучателем. Отношения между поставщиком и покупателем оформляются отдельным соглашением. Сделка между заводом-изготовителем либо дилерской организацией конкретной торговой марки, оформляются тоже своим договором – купли-продажи. В лизинговом контракте все эти документы обязательно должны указываться, благодаря чему будут полностью отражаться все этапы сделки.
© 2018, Все о финансах. Все права защищены. Копирование материалов только с разрешения автора.